З 28.04.2020 набрали чинності закон про фінансовий моніторинг та інші законодавчі акти про нові вимоги до переказів

З 28.04.2020 набрали чинності закон про фінансовий моніторинг та інші законодавчі акти про нові вимоги до переказів. Ліміти на одні перекази зменшились, на інші – навпаки.

🙏 Хочемо заспокоїти:

• закон суттєво не змінить життя 99% користувачів міжнародних переказів ПриватБанку, адже вони вже ідентифіковані або проходять ідентифікацію на етапі здійснення переказу;
• обмеження не стосуються звичайних переказів – від родичів і знайомих, зарплат, соціальних виплат, оплат товарів, робіт або послуг тощо.

Усе по черзі…

По-перше, нові зміни дозволять ідентифікованим клієнтам ПриватБанку збільшити суми міжнародних переказів.

Приклад:

• Надсилання переказу із закордонної картки на картку ПриватБанку – до 29 999 грн (в екв);
• Надсилання з картки ПриватБанку на закордонну картку будь-якого банку світу – до 29 999 грн (в екв).

По-друге, збільшено суми для SWIFT-переказів (за умови відсутності ознак ризиковості).

Приклад:

• Для відправників – суму переказів без підтверджувальних документів збільшено до 400 000 грн (в екв.);
• Для одержувачів – автоматичне зарахування до 400 000 грн (в екв.).

По-третє, законом передбачено ідентифікацію за готівковими операціями на суму від 5 000 грн.

У разі здійснення декількох транзакцій, що в сумі перевищують 5 000 грн, ідентифікація обов’язкова.